近年来，国内财富管理及资产管理行业也迎来了发展的黄金时期，在新一轮的资管机遇下，资管行业如何应对未来资管业务的转型布局，在新的资管形式下实现长足的发展成为业内最关心的问题。

　　在日前召开的金证股份开放云原生平台（KOCA）发布会暨2019金融科技峰会的资管专场研讨会上，近300多位行业专家和学者共聚一堂，围绕国内大资管新格局下，金融科技新技术赋能资管行业发展等话题展开了深入探讨。

　　金证执行总裁徐岷波指出，得益于改革开放40年以来中国经济的高速发展，国内财富管理及资产管理行业迎来了发展的黄金时期。这是挑战，也是机遇。与此同时，新一轮的金融科技革命也正在进行。云计算、区块链、大数据、人工智能等新技术和新理念的赋能将带给资产管理行业无限的想象空间。

　　金证在资管行业的快速发展，离不开中国金融市场的成熟与蜕变，离不开科学技术的应用与革新，也离不开行业的支持。徐岷波希望，这次峰会从金融科技公司的角度出发，提出对未来资管行业产品发展的一些思考，可以给资管行业的发展带来启发。

　　金证财富产品研究部总经理廖华军在关于资管机构IT建设思考中谈到，“资管新规”发布一年多以来，整个资管行业掀起IT规划建设的浪潮。投决平台、投研一体化、资管业务管理平台、金融+科技应用层出不穷。

　　廖华军指出，银行理财子公司需建一体化平台；基金公司越发重视投研能力、风险管理、全流程打通、金融科技赋能等IT能力建设；券商结算落地，券商资管越发注重主动管理能力；信托公司的银信业务规模急剧下降，信托转型压力逐渐加大；保险资管以固收为主结构较单一，须加强权益类的投资能力。这几点都对IT建设规划提出非常高的要求。

　　随着资产管理机构混业竞争越来越激烈，能做到结合自身资源，选定战略定位，打造产品、服务、渠道等差异化优势至关重要。廖华军表示，提升投研效率，强化资产配置能力 和结合政策、市场、客户需求，不断进行产品创新，是资产管理机构的核心能力；增强科技赋能，借助大数据、人工智能、知识图谱等新兴技术，提升业务效率，是保持优势关键。

　　金证财富交易产品事业部产品营销总监张江在投资交易系统助力资管新发展中提到，随着经济发展，资管对金融科技的要求越来越高。面对持续增长的需求，如何建立一套合适的交易系统，是我们不得不去思考的问题。

　　张江指出，资管机构希望交易系统做到职能拆分、业务解耦、快速迭代、灵活配置、稳定可靠、运维简单。金证财富对此做了以下的建设：在业务层上，我们有系统管理集（账户管理、基础管理、财务管理），交易核心集，产品系统集，统一风控系统，统一清算系统；在技术设计上，松耦合设计，分布式架构，内存数据库，高速数据总线，极速交易核心，开放的开发平台，统一业务数据网关，运维监控保障系统。

　　以上设计，让新一代投资交易系统具有巨大优势：微服务、松耦合、易扩展、易开发、高保障、高可控。

　　金证财富产品研究部主管设计师蔡琪在关于开启智能估值新时代中提到，估值系统目前主要面临问题有：人为操作过多、业务处理耗时长、人力成本高、新员工上手慢、工作时间集中、问题发现滞后。

　　金融机构需要一个更加高配置化的系统。金证财富基于客户痛点，于2013年6月，便启动研发了非标估值核算系统，至目前金证财富新一代资产估值系统，一直紧随时代发展潮流。系统从产品维度，以会计准则、金融准则为基准，依据一定的逻辑对产品的投融资活动进行处理，最后生成预期使用者关注的数据、指标并完成对外发布。新一代估值系统全方位实时监控，多系统集成，自动化估值。

　　金证财富销售产品事业部副总经理曾健铭基于微服务架构的销售系统建设做了几点思考：随着新业务的快速发展以及运营模式的不断创新，销售系统传统架构的短板逐渐暴露出来：系统性能不足、不稳定；架构陈旧庞大、不敢升级；对接项目多，开发迭代缓慢，疲于应付；新业务要求紧急，需求响应太慢；系统边界模糊，内部耦合性高；客户体验要求高，人工干预多，运维压力大。

　　金证财富销售产品线基于微服务架构打造了基金销售系统、智能投顾系统、银行多金融产品销售平台。服务运行在独立的进程中、按需组合。采用了轻量级的通讯机制，围绕着具体业务构建，进行独立部署。技术选型灵活，便于扩展。

　　未来，金证财富将把CRM/ CC/财富管理系统纳入微服务平台，形成综合营销服务平台。

　　金证财富成都产品事业部产品营销总监罗贵华在新版终端一体化平台及未来规划中提到，目前，同行市场竞争激烈，产品同质化严重，形成价格战的恶性营销模式；行业软件不断渗透，金融软件门槛不断降低；行业软件寻求创新突破，试水大数据、人工智能等全新领域。

　　金证终端一体化平台V4.0是一款面向资管行业客户、实现多终端多渠道拓展业务为主要目标的平台软件，采用B/S架构设计。整个系统采用前后端分离模式。全新视觉设计，更美观。网关一体化服务，中台一体化运营，产品营销，统计分析，模块化设计等功能进一步完善。

　　未来平台升级中，着重优化这几个方面。微服务升级上：易于开发和维护、灵活扩展、快速响应需求、提升部署效率、启动较快、拥抱开源。智能运维监控上：监控数据采集、日志链路追踪、终端业务集中监控、异常告警。智能投顾上：私人订制、方便快捷、实时监控、动态再平衡。精准营销上：采集用户数据、分析用户行为、定制营销策略。

　　金证财富登记产品事业部总经理杨志华认为，在财富激增、互联网金融、大资管产品形态同质和创新同时存在背景下，以账户管理为核心的登记业务越来越困难，呈现多套TA并行、运营效率低下、创新业务支持缓慢等现状。

　　金证财富借助于互联网微服务技术平添的成熟，以安全、高效、开放的建设原则，构建新一代的登记服务平台。

　　平台支持多登记业务包括自建TA、实时TA、中登分TA等多登记业务构建在一个登记业务中台；全行业产品形态支持、建立统一的账户交易体系，实现多批次、产品、渠道、投资者多维度的批次、联机即时清算处理；梳理场景化业务操作，构建无人值守、自动化运营，实现工作台操作，借助中台服务打造一体化的账户登记、清算流程；借助于微服务架构，实现服务持续集成，具备创新业务快速迭代上线、海量账户高效清算、登记业务系统统一运维等特点。

　　未来，金证将通过不断的技术创新构建核心竞争力，持续满足大资管领域行业客户的需求，推动中国金融科技水平的安全可控与创新发展。