解决方案Solutions

一、方案名称

权益投资解决方案

二、方案概述

金证充分调研资管投资交易业务需求，为资管机构打造安全、稳定、高效、易用、灵活、统一的资产管理业务平台，帮助客户实现产品管理、组合管理、交易管理、清算管理、风险控制与监控、行政管理、审批复核等业务。满足资管机构全方位、多维度的资产组合管理需求。系统支持的业务品种丰富多样，不但满足资管机构合规控制、投资风险控制、投资结算、盈亏成本核算、绩效考核等需求，而且安全、可靠、高效地实现了投资交易的信息化、自动化与智能化。

三、方案特色

高适应的账户体系

金证投资交易系统考虑到证券公司在资产管理、投资管理业务上的多样性和复杂性，设计了完善的、高适应性的账户体系，产品与外部资金账号支持多对多的关系，能够完美支持各种产品的不同业务需求，如集合资产管理和定向资产管理每个计划只使用一个外部资金账号投资；信托计划私募基金多个产品共用一个外部资金账号投资；自营投资使用多个外部资金账号投资。

基于组合的投资理念

金证投资交易系统在组合管理方面的设计，可以帮助客户使用一个组合编号实现跨产品、跨资产的投资管理。系统以投资组合为管理核心，把投资分析、投资组合优化、绩效评估有效的结合在一起，形成一个良性循环的投资闭环。

高可用易扩展的平台架构

金证投资交易系统采用金证公司成熟的四层技术架构（数据层、业务层、通讯层、展现层）。该架构已在证券行业应用多年，久经考验，面对突发性井喷业务量，扩充应用中间件即可得到性能的线性增长，对硬件依赖小，成本低。金证投资交易系统在基础服务器上支持多节点并行部署，自动实现热切换“零耗时”，保证交易的连续性，在系统级实现高可用。内存版可保障低时延、高并发量交易。不含风控下委托量大于8000笔/秒，单日交易总量大于100万笔，10万笔交易流水前台查询耗时不超过1分钟。

四、核心功能

金证投资交易系统采用松散耦合的应用架构，支持全资产基础管理、组合管理、订单管理、清算管理分离形成独立的子系统，子系统可以独立运行，模块化、组件化程度较高，结构合理，便于业务扩展；

投资管理子系统

支持产品管理、参数设置、权限用户管理、信息查询、组合管理、多维度展现资产视图、资产配置管理、优化组合等；

投资交易子系统

分为内存版订单系统和Oracle版订单系统，支持指令下达、委托下单和风险控制等；

投资清算子系统

支持日常运营清算管理、资产簿记、估值对账、交收管理等。

五、核心优势

全面的产品业务支持

对于各种资产管理产品的相关业务都有良好的支持，扩展性极佳的系统设计为产品创新奠定了坚实的基础。

全新的账户体系管理模式

设计了完善的、高适应性的账户体系，产品与外部资金账号支持多对多的关系，能够完美支持各种产品的不同业务需求。

基于组合的投资理念

在投资过程中，能够切实应用投资组合理论，并针对投资管理实践中出现的新管理模式，提出了以产品为投资主体，以资产单元为资产管理的基本单位，基于组合投资的系统内部账户模型。

完善的清算体系

提供向导式的业务操作，将引导客户完整、有序地实现业务目标，操作流程细节由程序自动控制，能够有效预防、减少人为操作失误。

采用“内存数据库”技术的高性能风控机制

应用全流程全方位的风险管理，包括事前预警、事中控制、事后分析，使得风险管控全面严密。

开放的业务系统平台

为新业务的开发提供标准化程序接口，帮助客户快速实现新业务的扩展。

高可用易扩展的平台架构

采用成熟的四层技术架构，该架构已在证券行业应用多年，久经考验，面对突发性井喷业务量，扩充应用中间件即可得到性能的线性增长，对硬件依赖小，成本低。

六、产品单位、产品经理及联系方式

金证财富科技 产品研究中心

电话：0755-8661 8116

邮箱：liaohj@szkingdom.com