解决方案Solutions

一、方案名称

固定收益投资解决方案

二、方案概述

从产品的设计、收益试算、信息报送，到投资交易发起、交易执行以及组合管理，再到中台的限额和风控，进而到后台的对账、清算、核算及记账，固定收益投资管理解决方案为固收投资业务的以上各个环节提供一站式前中后台全电子流程化直通式处理，协助金融机构提高固收投资业务创新能力，打造规范管理的运营模式，提升市场竞争力。

三、方案特色

高效的全产品生命周期管理

多品种多层级的投资端管理

面向资产负债的投资组合管理

精准及时的全面风险控制管理

满足监管要求的后台账务管理

四、核心功能

投资管理

包括行情资讯管理、指令管理、组合查询、投后分析，可实现资产管理、资产交易、资产配置、资产结算等业务；指令管理主要是实现指令下达、分发、修改、撤销等功能；投后分析主要包括交易台账管理、现金流管理以及投资意向和投资建议的管理。

合规风控

根据外部法规和内部控制的要求，设定风险控制规则，对资产管理过程中的资产交易、资产配置进行风险稽核，包括限额管理、授信管理等，以达到资产管理规范化的要求。

绩效与风险分析

绩效评估与风险管理系统对权益类、固定收益类等各种金融市场工具进行风险测量、风险/回报分析，业绩对比和业绩归因等多种计算分析，辅助金融机构评估投资组合的收益，管理自身的投资风险，及时调整投资决策与回报目标。

数据网关

数据网关作为平台统一的数据入口，主要实现外部机构数据接入、分发给各内部系统使用、内部系统公共数据的管理、数据接入与分发的监控。平台与外部系统所有的数据交互以及平台内各模块间的数据交互均由数据网关完成。目前数据网关支持接入数据的机构包括：外汇交易中心、中债登、上清所、上海证券交易所、深圳证券交易所、上海中登、深圳中登、股转系统、北京中登、中证指数公司、上海黄金交易所、聚源、财汇资讯、万德资讯、路透、MSCI指数公司、标普指数公司、富时指数公司以及部分券商、期货公司、托管行等。数据网关能够全面覆盖金融市场大部分的数据接入，统一管理外部源数据，实现数据全方位监控。

审批流程管理

审批流程支持自定义审批流程和流程节点，并能对审批进程和结果进行跟踪和监控。

五、核心优势

构建投资业务的全生命周期管理

构建全资产的投资管理体系

构建全面的风险管理体系

构建完整的数据网关体系

六、产品单位、产品经理及联系方式

金证财富科技 产品研究中心

电话：0755-8661 8116

邮箱：liaohj@szkingdom.com