解决方案Solutions

一、方案名称

券商投顾解决方案

二、方案背景

伴随行业佣金率持续下滑以及基金投顾试点的推出，财富管理行业买方投顾时代渐行渐近，证券公司将有可能彻底摆脱零售通道业务模式，不再“割韭菜”，而是成为居民财富的“保护者”。发展线上投顾业务是财富管理转型的重要抓手，买方投顾模式是券商财富管理转型、实现差异化竞争的破局之钥。

三、方案概述

金证证券投顾平台解决方案包含平台建设、运营赋能两大部分。平台产品体系涵盖直播、观点、组合、锦囊、交易圈等内容；运营赋能包含产品运营、内容运营、用户运营、商业化运营、数据运营等方面。

四、核心功能

平台前端

前端是通过App展示投顾的投资咨询服务，以便于股民购买后进行查看和跟踪。

图文直播

以图文形式解读A股市场，并且结合当前特点，给予股民一些必要的心理疏导，上涨的行情中能“与民同乐”，下跌的行情能“与你同在”。同时，通过互动解答等方式，充分调动用户情绪，增强用户粘滞，不断积累和扩大自己的粉丝数，为收费打基础。

视频直播

相对于图文，视频直播体验更为丰富，用户更容易沉浸式体验。但对老师能力要求较高，适合打造明星投顾，展现平台实力和老师专业度。同时，边直播边互动，用户参与感更强。

视频课程（录播）

可录制相关视频课程，打包成系列产品。从投教、战法讲解、实时解盘等多角度完善产品线。

观点

以文章（文字 + 图片）的形式，发表对市场的分析观点、趋势判断、操作策略等，供股民参考和学习。同时，也可以起到增强粉丝黏性的作用。

组合

以文章（文字 + 图片）的形式，发表对市场的分析观点、趋势判断、操作策略等，供股民参考和学习。同时，也可以起到增强粉丝黏性的作用。支持沪深a股、场内基金、债券、港股通、科创板、融资融券等多品种

锦囊

通过文章的方式，给股民提供盘面、趋势、策略等分析，以及有投资价值的股票的研究与推荐（包括参考止损价和止盈价，以及推荐理由），供投资者参考，并通过多篇锦囊文章对推荐的股票进行动态跟踪和调整，以便指导股民学习和投资。

交易圈

以群组形式将股民“圈”起来，通过群聊形式，及时传递对市场的分析、趋势的判断、投资的策略等；通过私聊形式，进行一对一的个性化和针对性投资指导；通过“金股池”，将值得投资的个股推荐给股民，以供其参考。使得投顾服务更加及时和更具有针对性。

五、产品单位、产品经理及联系方式

 优品科技  蒋敏  15852831237