解决方案Solutions

一、方案名称

投顾交易

二、方案概述

金证基金投顾交易解决方案能够提供客户管理、资产管理、交易指令、持仓、清算、调仓、风控、费用等方面功能。

三、方案特色

财富账户体系

采用财富账户体系，适配多样化业务场景。

功能完备

支持当前基金投顾业务从客户管理、交易、清算、风险控制的全流程处理

扩展性强

支持多业务模式，后续可支持场内业务品种，助力券商财富管理布局

四、核心功能

客户管理

客户协议、投资计划、适当性管理和信息查询。

交易类管理

交易管理：支持交易指令处理、组合定投，过程中差错处理及客户自选组合申购。

持仓管理：支持份额记账，红冲蓝补等，还支持按财富子账户的维度记录持仓，实现持仓隔离，并且支持分笔记录持仓明细，使业绩统计更加准确。

清算管理：支持一站式清算、清算回退、数据归档等。分红处理时，支持按份额权益登记日去匹配持仓记录，最大限度保证分红 数据精确性。且支持多批次清算，满足不同清算时间点的要求。

风控管理

支持前期的适当性匹配管理、过程中的集中度、换手率控制，以及交易的实时监控和强制退出 等风控管理手段。

费用管理

支持按固定周期收费、保按资产净值收费及业绩报酬收费三种方式，同时金证可提供目前行业内最完备、最精确的费用抵扣方式，包括认申赎代理费抵扣、销售服务费抵扣和尾随佣金抵扣，并可为不同基金公司或基金产品设置不同的认申购费率折扣。

运营管理

提供开展业务中的辅助功能，支持查询统计、监管报表、日志等业务管理；用户、角色、权限、菜单权限互斥设置等系统管理；交易记录、持仓、历史收益等信息披露功能。

五、产品单位、产品经理及联系方式

金证证券软件总部

梁利  Tel：15116430120  E-mail：liangli@szkingdom.com