解决方案Solutions

一、方案名称

PAD业务终端

二、方案概述

金证移动运营PAD解决方案定位为券商建设可以拎着走的营业网点，在传统PC柜台及线上自助柜台外，提供一个不限空间、不限时间的移动柜台。移动运营系统借助5G等移动互联网技术以及大数据、云计算、人工智能等金融科技，为券商业务人员提供移动业务办理、智能展业支持、7*24h客户沟通、产品精准营销等多种场景支持，助力券商实现由“坐商模式”向“行商模式”的转变。产品针对券商轻型营业部面积小、员工少、成本低的特点，以手机、PAD等移动设备为载体，借助移动智能终端灵活便携的优势，帮助券商人员摆脱固定工作场所的限制，实现与顾客在多种场合下无缝、一致性的互动。

三、方案特色

轻松携带，易于展业

移动运营系统打破原本仅由柜台PC端受理业务的格局，基于移动终端自身便携化的体积，业务人员只需携带移动终端便可外出上门为客户提供服务。

全天候不间断服务

依托综合运营平台的支持，移动运营系统支持7*24小时的“全天候”业务受理服务，即无论公司后台业务系统、中登业务系统、银行系统是否提供服务，均可进行业务的受理。

组合式业务服务

移动运营系统从业务场景出发，对功能进行深度整合，将原有零散的业务菜单归集为一站式组合业务。以信用业务为例，客户通过一站式组合业务可完成资料规范、评级授信、信用账户开立、信用三方、权限开通、合同签署、影像采集等业务流程，一次受理即可完成全部信用相关业务的受理。

集成度高，互动性强

基于移动终端本身具备的通话，拍照、录音、录像、定位、信息处理、指纹扫描、身份证扫描等丰富的功能以及强大的处理能力，只需移动运营系统终端便可支撑完成业务受理过程中所需的各种交互，无需再另外配备摄像头、收音器等辅助硬件，设备集成度高，互动性强。

四、核心功能

移动受理

业务人员通过移动设备帮助客户完成资料录入、影像采集等工作，无需再通过营业部现场柜员受理，而是直接提交业务至审核端，实现实时业务受理，并可根据不同券商的需求做到24小时任意地点的业务受理，当柜面业务量较大时，可以通过移动受理进行分流。

权威身份认证

支持多种身份校验机制，常规的支持中登机构信息核查，同时支持证通、天眼查等第三方机构校验机制完成机构身份信息的校验。

场景化整合

支持4大组合业务，不同组合大类分别包含不同的子业务模块，在业务受理过程中，支持在同一组合里选择多个业务同时办理，实现业务的一次受理、影像的一次采集、协议的一次签名、业务的一次提交，从而提高业务受理效率。

智能化识别

系统引入人脸识别、OCR识别等智能识别技术，可同时应用于员工及客户，只需移动终端的摄像头即可进行识别。

文件打印

对于需要现场打印的表单，在协议打印环节输入客户邮箱后，系统自动将待打印文件打包邮件发送至客户邮箱，客户从邮箱进行协议表单的下载打印。

印章补采

印章补采针对客户签署协议后展业人员需要回到营业部才能在协议上补盖券商机构章的情况，在业务通过审核后，移动运营平台上该条业务会出现印章补采按钮，点击后由展业人员拍照上传补盖完券商机构章的协议。

移动双录见证

移动运营系统可兼容两种见证模式，展业人员可根据实际情况选择当面见或远程见证。系统根据展业人员的选择适配不同的见证过程：

移动审核

支持移动化的审核模式，由于移动审核不受审核地点、时间限制，因此移动审核人员与客户往往处于同一现场，客户无需耗费长时间等待审核结果，且当发现受理的业务存在问题后可及时通知客户修改并重新提交，提升业务办理的整体效率。

移动管理

每个业务根据相应的业务合规管理和适当性管理等规定，业务环节及受理流程各不相同，移动管理功能依托于综合运营PC版框架，实现移动业务管理的集成，提供业务分组配置、业务模块配置等功能。业务人员可根据业务要求自行通过移动管理功能对不同业务流程进行快速的配置与业务模块的增减调整，快速实现业务开展的标准化和流程化。

五、产品单位、产品经理及联系方式

金证证券软件总部

曹顶来  Tel：13622342322  E-mail：caodinglai@szkingdom.com