解决方案Solutions

一、方案名称

转融通解决方案

二、方案概述

金证转融通解决方案是券商和证金公司之间证券、资金融通的通道，是证券公司转融通业务的系统管理平台。

虽然转融通业务和融资融券业务关系密切，但金证考虑到融资融券最终会和集中交易系统合并，为避免合并时各个系统之间功能的拆分和组合，因此，转融通系统不以模块的形式存在于融资融券系统中，而以独立的系统进行构建。

针对证券公司在转融通业务中的三种角色，金证转融通解决方案将提供业务处理、风险控制、报表查询、权限控制等全方位的一站式支持。

三、方案特色

完整性

符合证金公司、交易所或其他监管机构的业务和监管要求，并可根据券商的内部相关制度和合同必备条款提供个性化解决方案。支持券商在系统基础上进行自主开发。

可拓展性

转融通系统在设计时对业务进行抽象和划分，将核心业务独立出来，核心业务相对稳定，便于外围业务功能的扩展，支持创新业务的开展，支持后续业务的扩展。

完善的风险监控机制

转融通系统提供多维度、多层次、可定制的风控管理。系统功能包括风险标识维护、风险通知维护、盯市消息处理等。

四、业务场景

证券公司向证金公司出借证券

在转融券业务中，证金公司先将自有的证券融给有需要的证券公司，不足部分证金公司通过交易所向其他金融机构融入。

证券公司通过交易所提交证券出借申请，出借的证券包括证券公司自有的证券和机构客户委托出借的证券。日间，交易所接收证券公司的出借申请和证金公司的借入申报，并对两者进行撮合，形成交易数据。日终，交易所将交易数据发给登记公司，登记公司进行证券和资金的划付。

证券公司向证金公司借入资金

证券公司直接向证金公司提出资金申请后，证金公司日终通过登记公司进行资金划付。

证券公司需向证金公司提交保证金，作为转融通所生债权的担保物。保证金包括资金和可充抵保证金的证券。

证券公司向证金公司借入证券

证券公司直接向证金公司提交证券借入的申请。证金公司根据证券融入的成交数据，对证券公司的借入申请进行匹配，生成转融券融出成交数据。日终登记公司根据证金公司的成交数据进行证券和资金的划付。

与转融资业务相同，证券公司需向证金公司提交保证金作为转融券所生债券的担保物。

五、核心功能

账户设置

支持转融通专用账户、转融通担保账户、出借人账户等账户的开立和撤销。提供账户状态和账户权限的设置功能，提供参与人的合同信息维护功能。

转融券证券出借

支持需求和委托信息的录入，支持展期和提前索还处理。可直接调用外部接口查询集中交易的出借证券信息，支持直通式证券出借操作。

转融通交易

支持转融资融入申报、展期申报、相关信息录入和委托撤单。支持转融券的展期申报、提前归还、融入需求分流、融入成交匹配和委托查询指令提交。

转融通盯市及风险管理

对风险标识进行维护，支持风险通知预案的维护和风险通知的发送，提供盯市处理结果的查询功能。

保证金管理

提供保证金交存、提取，保证金证券买入、卖出，以及保证金替换和测算等功能。

转融通日终数据处理

提供数据库备份、日终文件导入、清算数据归档、资券日结数据处理等功能。

转融通资券划付

支持转融券、转融资的划付申请和划付执行。

业务复核

提供业务复核的设置、办理和查询功能。

查询统计

提供交易数据、权益数据、保证金、日终交收业务、资券约定融券、资券约定融资等查询统计功能。

六、产品单位、产品经理及联系方式

金证证券软件总部

曹顶来    Tel：13622342322  E-mail：caodinglai@szkingdom.com