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行内理财销售系统
方案概要
随着我国经济的快速发展，居民的收入水平与可支配收入的水平在不断增加，为理财服务的发展打下了坚实的基础，于此同时，我国居民的理财意识也正在逐步增增强，个人理财方面的需求可谓日益旺盛。从我国商业银行的角度而言，随着国家宏观调控的加强及银行业对外开放程度的加深，传统的依靠存贷利差经营模式正在面临着前所未有的运行阻力，而理财业务是一项低成本、高收益的中间业务，被业内普遍看好，有望成为银行新的利润增长点。且目前我国银行行业同质化问题严重，各银行都在寻求个性化专业化的发展策略，通过理财业务的开展，可最大限度的契合当前银行规模、地域和客户等特点，从而跨出转型路上的关键性一步。
面对竞争日趋激烈的银行理财市场，国内中小型商业银行，急需一套功能完备的行内理财销售系统，以达到快速推出新型理财产品目的。金证自2008年就率先完成了行内理财销售系统的研发，通过多年实践应用，系统已成熟稳定并独具特色，能够完整贯穿理财业务完整生命周期，对具体产品设计、信息管理、销售登记、产品运作、清算结算和产品清盘都能以自动化业务处理流程进行支撑，做到业务流程规范、业务处理准确并能使得客户体验度大幅提升。
主要应用
金证行内理财销售系统为理财业务提供了设计开发、信息发布、销售登记、清算结算、报表查询等一系列的自动化处理流程，实现多市场、多品种、多币种的行内自有理财产品的发行和登记管理；实现行外代销行内自有理财产品，以及代销行外理财产品，提供更高自动化、标准化业务支撑，并体现以客户为中心的差别化服务体验；注重业务互通的实现，如绩效考核、客户挖掘等，全面提升银行对理财业务的综合性管理能力。
产品管理：产品信息分模块进行录入，通过引导式的界面进行操作
销售管理：按照监管机构“销售适用性”原则进行设置，确保销售模式规范
登记清算：可按客户具体制度实现分步清算和一键式清算，快速完成份额登记、收益计算、资金划拨、清算对账、数据同步及数据归档等登功能
统计查询：系统具备强大的查询引擎和可配置的报表模块，可根据银行客户具体要求进行配置，全面满足银行理财业务统计分析需求
客户管理：可为客户提供多维度的服务，包括信息查询、积分管理和风险控制等。
用户管理：通过角色和用户二层级模式的权限管理实现多业务职能的交叉复用
绩效考核：通过对规则的设置实现对理财经理、销售机构的绩效考核功能
投资管理：通过投资信息的录入对具体投资行为进行管理，并为资产管理部门提供较为完善的统计查询报表功能，满足银监“8号文”监管要求
运维管理：详尽的参数化设置，实现对业务系统的运维控制管理
方案优势
行业领先的建设经验
行业领先的多模式建设经验，支持多法人模式，支持产品直销、分销及代销等多种模式。
丰富的产品类型
支持封闭式、滚动式、开放式、固定收益型、净值型等多种不同类型理财产品的发行和登记管理。
差异化产品定价体系
支持灵活的产品定价体系，可以根据客户类型（对公、对私）、客户级别、销售渠道、销售区域、持有金额区间、持有期限等多个维度进行不同的产品定价，并支持产品生命周期内不同时间段的分段计息。
灵活的额度配置策略
实现对额度的灵活配置，实现自上而下的统一分配管理及自下而上的申请批复管理，并支持额度的定期回收或实时回收。
流程化、图形化运营清算
具备流程化、图形化运营清算功能，要求清算功能参数化可配置并具备清晰完整的清算日志，能够实现定时清算、延迟清算、一键式清算、分步清算、断点清算及差错调账功能。
创新型业务功能
与余额理财深度融合，支持余额理财成为第二核心，用户直接通过行内余额宝进行理财购买，产品运作结束后资金返还到余额宝账户上；支持POS理财功能。
降低业务开展复杂度
业务处理全部经由可视化的页面指引进行操作，只需通过前端管理台简单的参数化设置即可实现后台复杂业务逻辑的处理，整个过程按照标准化的处理流程精确运作，将业务开展的压力及难度降到最低。
符合监管要求
系统能对监管部门提供符合要求的数据，并对接银监和人行理财报备系统；支持按照不同产品、不同销售机构和客户经理多个纬度统计销售情况。
客户案例
平安银行
平安银行作为12家全国性股份制商业银行之一，秉承“专业化、集约化、综合金融、互联网金融”四大经营战略，坚持变革、创新、发展的道路，发展势头迅猛，在英国《银行家杂志》发布的《2017年全球银行品牌500强》排名46位，中国银行业排名第12位。在由金融时报社主办、中国社科院金融研究所联合举办的“2016中国金融机构金牌榜·金龙奖”评选活动中，平安银行连续三年蝉联“年度最佳股份制银行”奖项，连续两年蝉联“年度十佳互联网金融创新银行”奖项。
金证作为银行综合理财平台的开创者和领先者，为平安银行打造了满足零售业务战略需求的零售理财系统。
其他案例
湖北银行
赣州银行
上海华瑞银行
乌鲁木齐商业银行
浙江省农村信用社联合社
天津滨海农商银行
产权荣誉
本产品由金证自主研发，2008年10月完成研发，并于2011年2月取得计算机软件著作权登记证书，登记号2011SR009053。
联系方式
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